Desde junio de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), anteriormente conocida como AFIP, ha implementado nuevos umbrales que determinan cuándo las transferencias y otras operaciones financieras pueden ser objeto de investigación.

Los contribuyentes deben prestar especial atención a los montos involucrados en sus operaciones, ya que superar ciertos límites puede desencadenar requerimientos de información adicional por parte de ARCA. En este marco, conocé en este artículo cuáles son los montos establecidos en la actualidad.


A PARTIR DE ESTE MONTO ARCA CONTROLA TUS TRANSFERENCIAS



Según explicó Juan Pazo, titular de ARCA, a partir de junio se actualizarán los montos a partir de los cuales los bancos y billeteras digitales deben reportar movimientos financieros. La medida responde a la necesidad de modernizar los umbrales ante el contexto inflacionario y la evolución del sistema financiero.

Los nuevos límites serán significativamente más altos que los vigentes. Así quedarán establecidos:

* Transferencias y acreditaciones bancarias: el umbral sube de $1.000.000 a $50.000.000 para personas físicas y a $30.000.000 para personas jurídicas.
* Saldos bancarios al último día del mes: se eleva el piso informable de entre $700.000 y $1.000.000 actuales a $50 millones para personas físicas y $30 millones para jurídicas.
* Plazos fijos: se informarán recién a partir de $100.000.000 en personas físicas y $30.000.000 en personas jurídicas.
* Extracciones de dinero: ahora solo deberán ser reportadas si superan los $10 millones, tanto para personas físicas como jurídicas. Hasta ahora, cualquier extracción, incluso de $100, se informaba.
* Compras del consumidor final: el nuevo umbral será de $10 millones, tanto si se paga en efectivo como por otros medios. Antes, se informaban operaciones desde $250.000 en efectivo y $400.000 con otros métodos.
* Transferencias en billeteras virtuales: el límite de reporte sube de $2 millones a $50 millones para personas físicas, y a $30 millones para jurídicas.
* Tenencias en Alycs (agentes de bolsa): ya no se reportarán todos los montos. Solo se informarán cuando superen los $100 millones en personas físicas y $30 millones en personas jurídicas.



Fuente: https://www.diarioregistrado.com/sociedad/a-que-personas-investigara-arca-si-superan-el-limite-de-las-transferencias--cuando-debes-prestar-atencion_a68430438927d0c46f0614db4